监管明确！商业银行存在这六种非法行为违规情况 保险资金要远离

原结尾：大中华区|监管部门明确！之前国农业银行普遍存在这六种非法行为违规情况 保险费资金来源要远离

采访 王宏

财联社采访从业内谎称，银保监会资金来源部昨日向各保险费该集团（控股）公司、保险费公司、保险费资管公司发逆，明确关于保险费资金来源利息银行有关相当程度非法行为有组织的监管部门口径。

为进一步标准保险费资金来源利息业务，细化相关监管部门规则，银保监会资金来源部昨日就保险费资金来源利息银行合格明确了监管部门口径，其之前“相当程度非法行为有组织”是就是指之前国农业银行普遍存在下述情形：

1、普遍存在被监管部门部门通报的相当程度非法行为违规大股东；2、接二连三暂缓、坚决支付利息本金和利息；3、非法查看、冻结、扣划利息；4、人员贪污、挪用、侵吞本银行或者客户的资金来源；5、之前国农业银行及其人员因犯金融诈骗重刑、受到破坏金融管理秩序重刑被判处刑罚；6、其他阻碍利息安全的情形。

其之前，之前国农业银行某一分行及其人员普遍存在第2-6项情形的，该行的银行及其他分行合格不受阻碍。

据业内人士透露，上述保险费资金来源利用制度规章之前关于 “相当程度非法行为违规”的认定标准化，原保监会曾在2018年1同年通过14号逆审定，但该文至今未上到。此次银保监会资金来源部都由发逆明确了之前国农业银行“相当程度非法行为有组织”的六种情形。

已为，此前，《保险费资金来源利用管理自行》（保监会令其【2018】1号）第七条第三款规定，保险费资金来源应当选择符合下述必要条件的之前国农业银行作为利息银行，包括外资充足率、净资产和拨备覆盖率等符合监管部门要求；地方政府结构上标准、内控经济制度自主性、经营净资产良好；最近三年未推测相当程度非法行为有组织；信用等级超越之前国保监会规定的标准化。

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